挑选指数基金的标准有哪些?如何挑选指数基金?

来源:本站整理
2021-03-18 13:38
在牛市中指数基金上涨的幅度大于主动型管理基金,而且买指数基金还有一个好处,就是避免买单一主题基金带来的追涨风险。

  在牛市中指数基金上涨的幅度大于主动型管理基金,而且买指数基金还有一个好处,就是避免买单一主题基金带来的追涨风险。

如何判断基金的潜力

  比如,现在比较火的金融、地产、科技、医药,大家一个一个追多累,还不如直接买上证50指数基金。

  上证50指数就包括了市面一些金融、地产、科技、医药龙头股票。

  再比如中证500挑选的是沪市深市两个市场上除沪深300以外的前500只股票组成,它代表中小企业。

  换句话说,有了这些指数,足够把A股市场优质龙头股票全部买了。

  那么被动型指数基金应该如何挑选呢?主要看三点:

  一、看规模,规模越大越好

  指数基金的规模实际上指的是基金所持有的股票、债券、现金等资产的总价值。

  对于纯指数基金来说,规模越大越好。为何这么说呢?原因是:

  1、指数基金规模越大,在遇到大规模申购/赎回时受到的影响越小。

  例如,一只指数基金的规模只有5000万,在遇到1000万份额的大额赎回时,明显压力比较大,甚至会触发清盘风险。

  另一只指数基金的规模为5亿,在同样遇到1000万份额的大额赎回时,相当于只赎回基金规模的2%,压力明显小很多。

  2、规模越大,意味着所收的管理费越高,基金公司就得以拿这些费用来提升基金管理的软硬件水平。

  所以对于同一类型的指数基金,我们应该尽量挑选规模较大的。

  但对于增强型指数基金,规模就不是越大越好,因为增强型指数基金增加了基金经理管理部分仓位。

  业界人士认为,增强型指数基金规模在10亿-100亿之间最合理。既能保证指数基金的基本运作,又能给基金经理施展空间,从而获取较高收益。

  二、看费率、费率越低越好

  指数基金的费率包括:管理费和运作费率。

  管理费又包括:申购费和赎回费。

  运作费率又包括:管理费、托管费、销售服务费。

  一般情况下,指数基金的申购费率在1%-1.5%之间,第三方平台申购费率有一折优惠,打折后的申购费率为:0.1%-0.15%。

  赎回费则是按照不满7天收费为1.5%,满30天收费为0.5%,满730天收费为0,有的指数基金只要满30天以后就收费为0。

  所以我们在挑选指数基金时,打算长期持有挑选费率低的指数基金更有优势。

  毕竟,费率越高,长期投资便会产生一笔非常大的手续费,投资得越久,最后费率越高,收益都被手续费吞噬了,得不偿失。

  假如短期持有指数基金可以考虑买C类指数基金,C类指数基金无申购费,且满7天以后没有赎回费率。

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