短债、基金和股票如何区分?短债基金与股票的关系

来源:本站整理
2021-03-17 09:40
现在市面上的投资种类繁多,明白其中的关系,选对适合自己的循序渐进,相信终有一天能够成为一名合格的投资者

  大体上说,三者都属于投资品种,股票和债券属于直接投资,即直接拿钱在二级市场上买卖;而基金属于间接投资,即大家把钱给基金经理,代为在二级市场上买卖。它们三者的区别可以从很多方面考虑:

短债基金与股票的关系

  一、关系性质:

  股票:反映的是一种所有权关系,即你在二级市场上买了A公司的股票,你就成了A公司的股东,你有权利享受A公司经营良好而带来的资本利得和分红派息。

  基金:基金反映的是一种信托关系,即我把基金托付给你管理。基金经理是受托人,而我们则是基金的受益人(享受基金份额带来的收益)

  债券:债券反映的则是债权债务关系,即你买了某个债券,就成为了该债券发行方(如公司、金融机构,政府机构等)的债权人,债券发行方有义务还本付息。

  二、风险

  股票:高风险,高回报

  基金:风险与回报适中

  债券:低风险、低回报

  三、信息披露

  股票:股票的信息披露程度相对较高。像每一家新上市融资、披露财务报表、重大事项、定向增发等的上市公司,都会在其招股说明书、财报和公告中披露资金的使用明细、使用进度等。

  基金:基金的信息披露程度略逊于股票。基金的披露主要体现在两个方面:投资明细和净值。基金会在募集说明书和定期及非定期报告中分别披露基金大致的投资方向和每个报告期持股明细,但具体的动态调仓换股我们却无从知晓。另一方面,如果是开放式基金,净值会每日披露一次,而封闭式基金则至少每周披露一次。需要注意的是,我们可以在上市公司的股东名单和报表上,查看基金的具体投资金额和投资去向。

  债券:债券的信息披露程度是比较差的。除了在发行时披露资金的大致投资方向外,之后的投资明细、投资期限等等,基本不会再做任何披露。

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