推荐基金违法吗?跟买基金你需要注意的法律雷区

来源:本站整理
2021-03-15 16:20
不断“出圈”的公募基金正成为各大平台上的热门话题。随着近两年大量新基民入市,一批以基金投资为主题的B站UP主、微博大V、小红书博主等自媒体创作者也应运而生,粉丝动辄上万,社群“风生水起”。

  不断“出圈”的公募基金正成为各大平台上的热门话题。随着近两年大量新基民入市,一批以基金投资为主题的B站UP主、微博大V、小红书博主等自媒体创作者也应运而生,粉丝动辄上万,社群“风生水起”。

推荐基金违法吗

  目前基金类博主在节目中涉及的内容,主要包括基金常识科普、分享投资观点和复盘投资历史,也有部分博主会向粉丝提供操作建议,甚至还会推荐具体基金及基金组合。其实跟着大V布局背后,存在诸多“雷区”,法律风险不可不察。

  推荐基金有“门槛”“持证上岗”很重要

  “2021年我最看好的五大主动基金,非常适合小白,无需操作躺赚。”这是今年1月2日,B站知名基金UP主“二狗理财日记”发布的视频内容标题。实际上,这名UP主目前还只是一名在校大学生,已发布了不少关于基金投资的视频。而类似的基金UP主非常多。

  当前,基金资讯内容迎来“大爆炸”,自媒体博主能否在平台上向粉丝推荐基金呢?

  对此,上海源泰律师事务所合伙人刘佳律师介绍,依据现有规定来看,在自媒体平台为粉丝提供基金操作建议、向粉丝推荐公募基金产品,需要特定的资质和牌照,否则有违规之嫌。

  依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,公募基金销售机构及公募基金投资顾问机构,应当按照中国证监会注册或者备案。

  “也就是说,公募基金销售需要取得公募基金销售业务资格;公募基金投资顾问,需要取得公募基金投资顾问业务资格。”刘佳表示。

  具体来看,公募基金销售机构需要在中基协进行公示,且未经注册,任何单位或者个人不得从事基金销售业务。而在公募基金投顾方面,全国仅有首批试点18家公募基金投资顾问机构,经中国证监会备案从事这一业务。

  她表示,从目前的《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称“试点通知”)和《证券基金投资咨询业务管理办法(征求意见稿)》来看,可从以下三个标准判断是否触及公募基金投资顾问业务:

  一是行为主体具有相应投顾资质;二是对他人提供顾问建议;三是行为主体从顾问建议行为中直接或者间接获取经济利益。

  “在现行规定下,自媒体博主并没有取得相关资格,其分享基金投资相关内容与基金销售、基金投资顾问业务存在交叉,可能涉及违反上述规定,特别是在自媒体博主从中获得特定经济利益的情形下。”她说道。

  同时刘佳个人也认为,如果自媒体博主仅是分享基金投资相关知识,不劝诱粉丝做特定的基金投资,不从中获得任何经济利益,那么其言论仅是涉及个人经验分享,也不宜将其全盘否定。

  此外,即便是具备资质的证券从业人员和基金从业人员,在自媒体平台上做基金投资相关内容分享,依然需要遵守特定的行为准则。

  具体来看,依据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的要求,不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例;预测基金投资业绩,或者宣传预期收益率;误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品。

  而依据《试点通知》的要求,宣传推介的内容应当客观、准确、完整,不得提供虚假、不实、误导性信息,不得承诺收益或作出保本承诺或者限定损失金额或比例,不得直接或者间接提及模拟业绩、为个别客户创造的收益,不得预测未来业绩。提及过往业绩的,应当为1年以上的特定基金投资组合策略整体业绩,并向客户特别提示过往业绩并不预示其未来表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证,提供风险揭示书并明确投资组合和单只产品投资建议的差异。

  也就是说,即便有资质,在自媒体平台上提供基金投资建议或者推荐基金时也不能“任性”。记者看到,有很多平台上的“基金达人”组合创设仅有几个月时间,就已经四处推介了。另外,也有一些含有广告植入的推荐。

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两会

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