怎样选好基金?三招教你如何挑选优质基金

来源:本站整理
2021-03-29 14:54
不同类型的债券基金,费用上会有些差别,持有期和购买渠道,也会影响我们买卖基金的成本,这个我们后续课程中会进一步展开讨论。

  如何选一支好的基金?相信这个问题很多投资者都在思考,而今天我们为大家总结了三招来帮助大家选择,一起看看吧

怎样选基金买基金

  第一招:多维度考量基金本身

  之前给大家做过梳理,纯债基金、一级债基、二级债基、可转债基金都是债券基金,但它们的收益、风险波动差异较大。

  这是因为,它们投资方向有所不同。

  关于几类债基的投资范围和风险特征的区别,详见下面表格:

  这样,大家在选择债券基金时,要根据自己的风险承受能力做一下筛选,适合自己的才是最好的。如何从基金本身表现情况选择债基?细分来看,主要从这5个角度考虑。

  第一看基金成立时长。

  在选产品时,可以优选挑那些成立时间3年以上,或者已经历一轮完整牛熊周期的债类产品。

  第二看基金经理。

  相比于权益基金,债类产品基金经理的业绩延续性,比权益基金要强。

  为啥这么说?因为债类产品的基金经理,收益主要来源于基金经理对债券市场的把握,如货币政策、市场利率走向等,这种宏观把握能力延续性较强。

  衡量债类产品的基金经理,最直观的数据有两个:

  一是,基金经理从业经验。可以优先选择5年、10年以上经验的;观察是否有相关债券研究经历等。

  二是,基金经理过往管理的全部债类产品的表现。比如收益如何,是否出现过大幅的回撤。

  投研经验丰富、历经周期考验的基金经理,在投资中,也更能从容的应对不同市场环境,做好各种债券选择和投资配比。这样的基金经理,新产品也是可以考虑入手的。

  第三看历史收益和回撤。

  注意下,我们不是简单的业绩分析。

  在分析的时候,不挑短期跑得最快的,而是侧重选那些中等偏上,稳中有进的。

  看基金成立以来的整体走势,要求净值走势一路稳健攀升,且回撤比较小。主要从两个维度考量:

  (1) 在基金的年化收益上,要求产品的年化收益,在同类型基金的平均业绩水平之上;

  (2) 分年度看债类产品的收益时,选那些每年收益稳健的,比如年年为正收益的产品;特别在债券下行市场表现如何。

  这样的债类产品,容易走长牛收益。

  第四基金有没有踩过大雷,也非常重要。

  信用债和国债不同,存在违约的风险,一些基金收益较高,但这是通过信用下沉来获得的,隐患较大。如果基金出现过一些风险事件,我们最好还是要避开的。

  那么,我们该如何尽力避开有可能爆雷的基金?

  总结往期踩雷事件、净值大幅暴跌等案例,会发现这些基金有三个特征:

  (1) 成立时间相对较短;

  (2) 基金经理的从业年限、管理基金年限,相对不足;

  (3) 背后的基金公司,也相对小众。

  如果产品成立时间比较长,基金经理从业经验丰富,长期年化收益不俗,成立以来一直没有踩雷,这样的债类产品,就值得我们重点关注。

  最后还要看下产品的费率。

  不同类型的债券基金,费用上会有些差别,持有期和购买渠道,也会影响我们买卖基金的成本,这个我们后续课程中会进一步展开讨论。

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