买基金如何避免被割韭菜?韭零后自救宝典

来源:本站整理
2021-03-26 13:36
不少“韭零后”表示,买了基金相关书籍,想恶补一下金融知识,希望能回本,也有“韭零后”表示“买了看不懂,看懂了也不想干”,那么,今天就来说说陷进去的“韭零后”该如何翻身自救?希望看了这份指南,大家可以买对基金,避免踩坑,理性应对震荡波动的基金市场,早日回本翻身!

  基金大热,不少基民每天睁开眼的第一反应,就是看看持有的基金是否翻红。有数据显示,近期基金书籍咨询量上涨7成,也显示出了“韭零后”回本的决心。

买基金如何避免被割韭菜

  不少“韭零后”表示,买了基金相关书籍,想恶补一下金融知识,希望能回本,也有“韭零后”表示“买了看不懂,看懂了也不想干”,那么,今天就来说说陷进去的“韭零后”该如何翻身自救?希望看了这份指南,大家可以买对基金,避免踩坑,理性应对震荡波动的基金市场,早日回本翻身!

  一、买基金前要了解什么?

  投资之前还是需要做好准备工作的,比如你的风险承受能力和风险偏好是否相匹配?是否了解n?

  1、基金类型

  根据投资标的不同,主要分为货币型基金、股票型基金、债券型基金、混合型基金等。

  根据投资理念的不同,公募基金又可以分为主动型基金和被动型指数基金。

  我们在选择基金时,要考虑的投资目标是否与你自己的投资目标相符。每个人的投资目标跟年龄、收入、家庭状况等因素有很大的关系。

  一般来说投资期限越长,投资者越不用担心基金价格的短期波动,从而可以选择投资较为积极的基金品种。如果投资者的投资期限较短,则应该尽量考虑一些风险较低的基金。

  当然也要考虑基金费用水平与风险承受力。一般来说,高风险高收益。然而,如果投资者对短期波动较为敏感,便应该考虑投资一些风险较低、收益较为稳定的基金,假使投资者较为进取,并不介意市场的短期波动,同时希望赚取较高的回报,那么一些较高风险的基金或许更加符合投资者的需要。

  2、最大回撤

  什么叫最大回撤?简单来说就是基金某个时间段从“山顶”到“山谷”的最大跌幅,这个指标考验基金经理控制回撤能力。

  每个人的风险承受能力不同,所以投资之前还是得看这只基金是否适合自己。有些小伙伴看到科技涨势喜人,就压科技一个方向。像半导体主题基金,有时候涨跌幅不亚于个股,涨得好的时候一天几个点不再话下,但是跌下来也绝不含糊。

  投资这类题材之前就得考虑好自己是否能够承担这样的亏损?投资不能只关注收益,也得关注风险。

  买基金之前,查看最大回撤率可以让心里有个底,假设峰顶投入100元,跌下来只剩70元,自己是否能够承受这样的波动,可以的话再考虑入手。

  还需要知道的是,亏损10%,回本需要上涨11.11%,亏损了30%,回本需要上涨42.86%。如果亏损达到了50%,则需要上涨一倍才可以回本。也就是说,回撤越大,就越难回本。如果亏损的幅度在10%以内,继续持有等待回本的几率要远大于亏损30%以上回本的几率。

  不过需要注意的是回撤率也不是越小越好,还得看自己投资的基金属于什么类型?货币型基金、债券型基金、股票型基金它们之间不具有可比性,同类之间才有可比性。毕竟风险和收益成正比,高收益往往意味着高风险。

  大家可以在同类之间做个对比,同类之间最大回撤较低,则可以看出基金经理的风控能力较强。

  如果一只股票型基金整体业绩表现都不错,最大回撤率控制得也比较好,能涨抗跌再好不过了。

  3、基金经理

  买基金就是买基金经理,从业年限,基金经理变动,基金经理的过往表现等,都对基金的业绩有重要影响。

  (1)任职时间:如果担任基金经理后完整地经历了一波牛熊市并且能很好的控制回撤才是好的基金经理。建议选择至少任职年限大于5年的基金经理。

  (2)成长路径:主要包括专业背景和研究领域。绝大部分基金经理都是从研究员做起,然后过渡到基金经理助理,再担任基金经理。专业背景很大程度上决定了其研究领域。以上因素决定了该基金经理的擅长领域,也就是能力圈。

  (3)代表作和收益情况:基金经理大多管理着过多个基金,尤其是明星基金经理,一般来说,无论基金经理同时管理多少只基金,其中独立管理的,且管理时间最长的或者规模较大的通常是其代表作。我们要研究他在管理这个基金期间的年化回报是多少,最大回撤以及和同类的对比情况。同样,这个收益情况历年越久越具有说服力。

  (4)资产配置情况:资产配置是研究主动型基金的过程中比较关注的一个方面。通过资产配置情况可以判断出基金经理的择时情况。

  (5)持仓集中度,主要看两块,一是行业集中股,一是个股集中度。行业集中度与基金经理的能力圈和投资风格有关。有的基金经理擅长投资大消费,有的擅长科技股。个股集中度则主要取决于投资风格。持股集中度主要是指基金中前十大股票的占比。

  4、历史业绩

  我们可以很直观的在APP里看到基金的业绩情况,同时可以和同类平均、沪深300有个对比。虽然历史不代表未来,但是历史上各季度、每年业绩都很好的基金,相信未来也不会太差。同时也要注意,短期业绩很好的基金不一定靠谱。可能是刚好抓住了热点板块等偶然原因。

  所以选择基金的时候要把中长期业绩放在重要的位置上,不只是短期的业绩。如果一只基金长期累计收益率跑赢基准,而且回撤也较小,那么该基金未来业绩应该也不会差。

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