你的基金风险承受能力有多高?买基金要承受多大波动?

来源:本站整理
2021-03-23 13:48
在投资基金前,必须要正确认识自己的风险承受能力,比如一年内,购买的基金下跌多少是可以接受的,能承受多大波动?然后根据自己的风险偏好,选择适合的基金品种。

  很多时候基金取得了不错的业绩,但是基金持有人却没有赚到钱。其中一个重要的原因便是未能对基金的波动性进行充分、正确的理解。市场波动时,基金的净值产生回撤属于正常现象,但是如果基金回撤太大超出了自己的承受范围,难免会产生焦虑等负面情绪,甚至做出不理智的投资行为,割肉赎回以至于未取得理想的收益。

基金风险承受能力

  所以,在投资基金前,必须要正确认识自己的风险承受能力,比如一年内,购买的基金下跌多少是可以接受的,能承受多大波动?然后根据自己的风险偏好,选择适合的基金品种。

  假设我们已经选到了心仪的基金,并且风险收益特征也是和自己匹配的,那么在市场下跌时,这只基金的波动就在可承受范围之内,不会影响我们的心态,因而更容易拿得住、拿得长。甚至在基金产生回撤时,由于我们对这只基金的波动特征足够了解,在子弹足够的情况下,还可以选择继续加仓,降低持仓成本,锁定未来的上涨机会。

  判断我们能承受多大波动,其实也就是能承受多少风险

  “风险承受能力”,其实是投资中非常关键的一个要素。

  它深刻地影响着小伙伴在投资组合中应该持有多少比例的股票资产、债券资产,在基金选择中应该更多地选择股票基金还是债券基金,在股债市场的不同阶段应该快速布局还是小步慢走,等等。

  可以肯定地说,如果小伙伴选择的组合、基金的潜在风险水平,明显高于自己真实的风险承受能力,那么,迟早的,小伙伴内心会滴血、焦虑难成眠。

  从近10年的数据看,股票市场本身的波动是大于基金整体水平的,具体的波动水平从高到低是:

  主要股指>权益类基金>股债混合型基金>纯债基金>货币基金。

  一般来说,同一类型的基金,历史波动率更小的基金,持有体验往往更佳。

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