90后买基金变成了炒基金!理财意识的觉醒

来源:本站整理
2021-03-20 12:55
“炒股不如选基”是很多90后选择投资目标时形成的共识。值得注意的是,90后投资者大部分是通过朋友、理财博主推荐而购入基金的。调查后发现,“理财博主推荐基金”的模式存在很大风险,部分没有专业知识的博主都来“科普”基金,甚至连美妆区博主都来“蹭热度”,而作为主要受众的部分90后大多是基金小白,很容易轻信对方,进行非理性投资,导致亏损风险。

  由于近期股市震荡回撤,许多90后投资者都有类似焦雪这样的感受。去年,基金净值增长形成的盈利效应和基金热销时的火爆场面,吸引了大量90后群体涌入基金市场。据去年发布的《第二季度中国家庭财富指数报告》显示,在2020年上半年新增的基民中,90后群体超过50%。

90后买基金变成了炒基金

  “炒股不如选基”是很多90后选择投资目标时形成的共识。值得注意的是,90后投资者大部分是通过朋友、理财博主推荐而购入基金的。调查后发现,“理财博主推荐基金”的模式存在很大风险,部分没有专业知识的博主都来“科普”基金,甚至连美妆区博主都来“蹭热度”,而作为主要受众的部分90后大多是基金小白,很容易轻信对方,进行非理性投资,导致亏损风险。

  90后买基金千姿百态

  “我大学学的是金融学,但那时候没有‘闲钱’去理财,所以对基金的概念只停留在书本上,并未有进一步了解。去年4月份,因为工作积攒了一些钱,有了理财需求。看到微博上的网红购买基金‘血赚’的宣传后,就跟风买入了消费、医疗等行业的主题基金。”焦雪说,虽然很羡慕网红的收益,但自己的最低收益预期就是跑赢通胀。

  事实上,去年基金火热的行情、可观的收益吸引了不少新投资者跑步入场。在新投资者中,又以新生力量90后群体为主,其中不仅有已经工作的90后投资者,也有大批90后学生在参与基金投资。

  在北外中文系就读的研究生张雪婷(化名)就是如此。但与焦雪不同的是,她参与投资的渠道是朋友“安利”。“疫情以来,零花钱少了,所以觉得自己要学会节俭。朋友一直在投资基金,收益不错,于是在朋友的推荐下买了白酒、医疗等主题基金和一些混合型基金。因为对朋友比较熟悉,所以操作时机都听朋友的,不用自己操心。”张雪婷觉得自己比较佛系,糊里糊涂地就进入基金市场了,不过“有钱赚就是好事”。

  像焦雪和张雪婷这样的90后投资者还有很多,其中有许多人是第一次接触陌生的基金市场,通过“抄作业”“朋友安利”等方式,期望通过投资基金走向更远的理财之路。

  2020年的公募基金表现也没有辜负新投资者的期待。据银河证券基金研究中心发布的数据显示,从平均业绩来看,2020年标准股票型基金收益率达54.99%,混合偏股型基金收益率达59.57%。有不少投资者从中获得了丰厚回报。

  “去年我买的招商中证白酒指数最高涨幅达到133%;富国医疗保健行业混合A和易方达成长混合的涨幅也不错。不过我去年没有赎回,听朋友的话一直持有。”张雪婷对记者透露。

  与张雪婷长线持有基金所不同,焦雪刚入基金市场时大多在做短线操作。焦雪对记者坦言,“前期,由于对行情缺乏自己的理解,都是在涨幅不错后就赎回。比如,我去年4月份买的国泰国证食品饮料行业(LOF),买入一个多月不到就卖了,怕跌。印象里持有基金最短的时候仅一周就卖了。”通过对焦雪的采访,记者了解到,她进入基金市场后,前期主要以“抄作业”为主,后来慢慢地开始系统性学习基金方面知识,开始看基金持仓情况、基金经理的往期业绩等资料,据此挑选自己心仪的基金,持有基金的时间也越来越长,心态也逐渐平和了。

  不过,像焦雪、张雪婷这样的90后投资者,在尝到基金收益的“甜头”后,也被市场教育了一番。火热的基金行情在2021年春节长假后突然“哑火”,基金“抱团股”持续调整,导致一些基金业绩大幅回撤。有人戏虐称,“从天堂到地狱,只有一个假期的距离”。

  张雪婷和她朋友购买的白酒基金,在今年年初时就反复震荡,春节后更是净值大跌。“我持有的白酒基金现在还浮盈30%多,与收益最高点时差距蛮大的。不过,因为自己是‘小白’,所以能有涨幅就很开心了,也不指望买这个能暴富。”除了持有的白酒主题基金还有正收益外,张雪婷持有的其他基金目前仍是一片绿油油。不过她表示,不会赎回,要继续持有。

  焦雪的情况与张雪婷差不多,自称“基金资深受害者”的她对记者介绍称,“春节后,每天都看行情,越看越沮丧,跌得有些害怕了。去年12月份买入的易方达蓝筹精选混合,在春节前涨幅曾达20%,结果年过完了,浮盈现在也全跌没了。”不过,她也没有在亏钱时赎回的想法,认为总会涨回来的。

  与焦雪、张雪婷的操作有所不同的是,同为90后投资者的王朝歌表示,“自己在年前最后一个交易日,就赎回了一部分基金。年后第一个交易日,看行情回撤厉害,立刻清仓了所有基金。最近行情不好,先看看再说,等时机合适了再考虑入场。”

  宝新金融首席经济学家郑磊分析称,“2020年基金高收益的原因,除了后半年整体牛市之外,另一个重要原因就是基金抱团。集中投资‘抱团股’的基金,其收益水平通常会超出平均水平很多。A股市场在春节后处于‘抱团股’解体过程中,所以去年那些因抱团而业绩耀眼的网红基金净值回撤最大。”

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